Hoe beleggen Nederlandse beleggers?

07 februari 2015

Adviseurs, er is werk aan de winkel. Nederlandse beleggers hebben veel interesse in beleggingen die direct inkomsten genereren. Denk aan obligaties, vastgoed en dividendbeleggen.

Maar ze hebben er weinig verstand van, zo blijkt uit het onderzoek De zoektocht naar inkomsten van J.P. Morgan Asset Management. Ze weten wel meer dan andere Europese beleggers over beleggingsfondsen en zijn erg actieve beleggers.

J.P. Morgan AM heeft beleggers in heel Europa ondervraagd naar hun beleggingsgedrag. De vragen gingen over de houding van beleggers ten opzichte van beleggen in het algemeen, risico´s, huidige beleggingsvormen die aangehouden worden en de bekendheid met inkomstenbeleggen.

Wat blijkt:

•67% van de Europese beleggers is op zoek naar inkomsten.
•52% van de Europese beleggers kan niet precies aangeven wat inkomstenbeleggen inhoudt.

Voor Nederlandse beleggers kwamen de volgende cijfers uit het onderzoek in vergelijking met beleggers in andere Europese landen:

•De gemiddelde Nederlandse belegger is ouder (54 jaar) dan beleggers in landen zoals Duitsland, Italië en Spanje.
•Spaargeld is nog steeds het meest populair, gevolgd door individuele aandelen, beleggingsfondsen en beleggen voor het pensioen.
•Beleggingsfondsen zijn het bekendst in Duitsland, Italië, Nederland, Spanje en Zweden en minder bekend in Zwitserland en het Verenigd Koninkrijk.
•De bekendheid van de gemiddelde Nederlandse belegger met beleggingsfondsen ligt op 76% in vergelijking met het gewogen Europese gemiddelde van 60%.
•Zes op de tien Europese beleggers is actief met beleggen. Nederland steekt af bij landen als Duitsland, Italië en Spanje met een percentage van 46% dat zich actief bezig houdt met beleggen.
•Daartegenover staat wel dat Nederlanders vaker bereid zijn om een gemiddeld risico te nemen (46%) en zich comfortabeler voelen bij een volatiele markt (14%) dan de gemiddelde Europese belegger (respectievelijk 32% en 8%).
•38% van de Nederlandse beleggers wist niet juist te antwoorden op de vraag wat inkomstenbeleggen inhoudt. Dit ligt significant beneden het Europese gemiddelde van 48%.
•59% van de Nederlandse beleggers is vooral op zoek naar groei. Dat is meer dan het Europese gemiddelde van 33%. Er zijn dus kansen voor meer diversificatie in de beleggingsportefeuilles van Nederlanders.
•Het merendeel van de Nederlandse inkomstenbeleggers wordt gemotiveerd door de wens de huidige levensstijl te behouden of om extra inkomsten te genereren. Daarnaast spelen sparen voor de toekomst en pensionering een belangrijke rol. Deze motivaties wegen in Nederland zwaarder dan in de meeste andere Europese landen.
•Toekomstige favoriete regio’s voor inkomstenbeleggen in beleggingsfondsen: over het algemeen overwegen in de Europese landen dezelfde markten, met een voorkeur voor de thuismarkt en de Europese markt.
•Beleggers in Nederland, Zweden en het Verenigd Koninkrijk lijken vaker markten buiten het thuisland en overwegen Europa.
•Hoewel Nederlandse beleggers die geen inkomstenbeleggingen aanhouden het meest bekend zijn met inkomstenbeleggen via beleggingsfondsen, zijn ze het minst geïnteresseerd in deze beleggingsvorm, vergeleken met de rest van Europa.
•De meeste beleggers raadplegen een adviseur, waarbij beleggers in Italië het meeste vertrouwen tonen in beleggingsadvies. Belgische en Franse beleggers maken significant meer gebruik van adviseurs bij banken, terwijl Nederlandse en Zweedse beleggers het minst geneigd zijn om een adviseur in de arm te nemen voor advies. De verandering in de vergoedingsstructuur zou kunnen verklaren waarom 35% van de Nederlandse beleggers nooit een adviseur raadpleegt bij beleggen.

Tot slot wat feiten over het onderzoek:

•Voor het onderzoek zijn 4.805 beleggers ondervraagd over hun houding ten opzichte van beleggen.
•Zij handden minimaal 20.000 euro belegd.
•Bij het onderzoek zijn negen Europese landen betrokken.
•De resultaten zijn afgezet tegen een gewogen Europese benchmark om het vergelijken te vergemakkelijken.

Bron: IEX Profs